Poznámka

2015

tis. eur

2014

tis. eur

Majetok

Peňažné prostriedky a ich ekvivalenty

7

48744

112597

Účty v centrálnej banke

8

160151

79357

Pohľadávky z finančných derivátov

9

304

7963

Pohľadávky voči bankám

10

19594

21752

Pohľadávky voči klientom

11

1332207

1584757

Cenné papiere a ostatné pohľadávky

12

232317

163078

Hmotný majetok

13

16107

17934

Nehmotný majetok

13

5326

5427

Splatná daňová pohľadávka

14

670

109

Odložená daňová pohľadávka

20

10001

19192

Ostatný majetok

11391

11028

1836812

2023194

Záväzky

Záväzky z finančných derivátov

9

2001

5685

Záväzky voči bankám

15

31956

234347

Prijaté úvery

16

25001

50008

Záväzky voči klientom

17

1435036

1365460

Emitované dlhové cenné papiere

18

140977

132833

Rezervy

19

2265

2851

Splatný daňový záväzok

14

-

956

Odložený daňový záväzok

20

969

3246

Ostatné záväzky

21

8108

9801

1646313

1805187

Vlastné imanie

Základné imanie

22

65743

65743

Emisné ážio

22

121310

121310

Rezervné fondy a nerozdelený zisk

23

3446

30954

190499

218007

1836812

2023194

Poznámka

2015

tis. eur

2014

tis. eur

Úrokové výnosy

25

59581

71394

Úrokové náklady

26

(21727)

(19447)

Čisté úrokové výnosy

37854

51947

Výnosy z poplatkov a provízií

28

16706

14781

Náklady na poplatky a provízie

28

(8287)

(4367)

Čisté výnosy z poplatkov a provízií

8419

10414

Čistý zisk z obchodovania

29

12374

3402

Čisté ostatné výnosy/(náklady)

30

(6086)

(6209)

Čisté neúrokové výnosy/(náklady)

6288

(2807)

Prevádzkové výnosy

52561

59554

Všeobecné prevádzkové náklady

31

(37305)

(40291)

Odpisy

13

(4682)

(5540)

Prevádzkové náklady

(41987) 

(45831)

Prevádzkový zisk pred znížením hodnoty majetku a 

 rezerv

10574

13723

Zníženie hodnoty pohľadávok voči klientom

27

(21312)

2783

Tvorba rezerv

19

563

(1267)

Zisk pred zdanením

(10175)

15239

Daň z príjmov

32

(9207)

(4072)

Zisk po zdanení

(19382)

11167

Poznámka

2015

 tis. eur

2014

 tis. eur

Zisk za rok

(19382)

11167

Ostatné súčasti komplexného výsledku

Zmena v reálnej hodnote cenných papierov na

predaj

(4298)

3236

Zmena z precenenia zabezpečovacích derivátov

(6139)

2140

Aktuárske zisky

20

219

Daň z príjmov z ostatných súčastí komplexného

výsledku

2293

(1230)

Ostatné súčasti komplexného výsledku po zdanení

(8124)

4365

Celkový súhrnný zisk/(strata), po zdanení

(27506)

15532

Základné imanie

Emisné ážio

Zákonný rezervný fond

Ostatné rezervy

Fond z ocenenia v reálnej hodnote

Fond zo zabezpečenia peňažných tokov

Aktuársky zisk

Nerozdelený zisk/(strata)

Spolu

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

tis. eur

K 1. januáru 2014

65743

121310

3691

1145

2149

4 601

(32)

3869

202476

Zisk za rok 2014

-

-

-

-

-

-

-

11167

11167

Rozdelenie HV

-

-

3270

-

-

-

-

(3270)

-

Ostatné súčasti komplexného  výsledku

Aktuársky zisk

-

-

-

-

-

-

171

-

171

Čistá zmena v reálnej hodnote cenných papierov na predaj, po zdanení

-

-

-

-

2524

-

-

-

2524

Čistá zmena z precenenia zabezpečovacích derivátov, po zdanení

-

-

-

-

-

1669

-

-

1669

K 31. decembru 2014

65743

121310

6961

1145

4673

6270

139

11766

218007

Strata za rok 2015

-

-

-

-

-

-

-

(19382)

(19382)

Rozdelenie HV

-

-

1117

-

-

-

-

(1117)

-

Ostatné súčasti komplexného 

výsledku

Aktuársky zisk

-

-

-

-

-

-

15

-

15

Čistá zmena v reálnej hodnote cenných papierov na predaj, po zdanení

-

-

-

-

(3352)

-

-

-

(3352)

Čistá zmena z precenenia zabezpečovacích derivátov, po zdanení

-

-

-

-

-

(4789)

-

-

(4789)

K 31. decembru 2015

65743

121310

8078

1145

1321

1481

154

(8733)

190499

Pozn.

2015 v  tis. eur

2014 v tis. eur

Peňažné toky z prevádzkových činností

Zisk/(strata) pred zdanením

(10175)

15239

Úpravy o nepeňažné operácie:

Úrokové výnosy

(59581)

(71394)

Úrokové náklady

21727

19447

Odpisy a zníženie hodnoty

4682

5540

Zníženie hodnoty pohľadávok voči klientom

21312

(1849)

Rezervy

(585)

1048

(Zisk)/strata z predaja majetku

(43)

(34)

Precenenie fair value hedge

1548

107

Zisk z predaja investícií

(861)

-

Prijaté úroky

64785

68035

Zaplatené úroky

(20819)

(19115)

Peňažné toky z prevádzkových činností pred zmenami v prevádzkovom  majetku a záväzkoch

21990

17024

(Zvýšenie)/zníženie stavu prevádzkových aktív:

Pohľadávky z finančných derivátov

7659

(350)

Pohľadávky voči   bankám

(78576)

83688

Pohľadávky voči klientom

230555

(154013)

Ostatný majetok

(8704)

(6551)

Zvýšenie/(zníženie) stavu prevádzkových záväzkov:

Záväzky z finančných derivátov

(5232)

4053

Záväzky voči bankám

(227966)

175064

Záväzky voči klientom

69576

(215152)

Ostatné záväzky

(3964)

4519

(Zaplatená) daň z príjmov právnických osôb

(1613)

4

Čisté peňažné toky z prevádzkových činností

3725

(91714)

Peňažné toky z investičných činností

Splatenie investičných cenných papierov

13134

114360

Nákup investičných cenných papierov

(89377)

(103605)

Nákup budov, vybavenia a zariadenia

(3001)

(4158)

Tržby z predaja budov, vybavenia a zariadenia

65

53

Príjem z predaja investícií

3498

-

Prijaté dividendy

20

-

Čisté peňažné toky z investičných činností

(79661)

6650

Peňažné toky z finančných činností

Emisia dlhopisov

50004

5167

Splatenie dlhopisov

(41868)

-

Splatenie prijatých úverov a príslušných úrokov

(53)

-

Čisté peňažné toky z finančných činností

8083

5167

Čisté zvýšenie/(zníženie)  peňažných prostriedkov a ich ekvivalentov

(63853)

(79897)

Peňažné prostriedky a ich ekvivalenty na začiatku roka

7

112597

192494

Peňažné prostriedky a ich ekvivalenty na  konci roka

7

48744

112597

629